АДВОКАТОРИУМ
АДВОКАТОРИУМ
Российская и международная юриспруденция
АДВОКАТОРИУМАДВОКАТОРИУМ
  • АДВОКАТОРИУМ
  • Главная
  • Новости
  • О компании
    • Деятельность
    • Контакты
    • Политика конфиденциальности
  • Наши услуги и цены
    • Услуги и цены
    • Бесплатные консультации
    • Ведение международных сделок
    • Автоюрист
    • Выкуп долгов
  • Практика
  • Для юриста
    • Определить подсудность
    • Юриспруденция в картинках
    • База знаний
    • Архив
  • Ru
  • En
  • Ar
  • Ch

 

  • Бесплатно спросить юриста (без регистрации)
  • Контроль переводов с карты на карту 2020 года

    Какие денежные переводы граждан теперь будут контролировать: внесены новые поправки в закон.
    В интернет-пространстве часто появляются публикации о том, какими неприятностями могут грозить гражданам денежные переводы.

    Конечно, порой встречаются заявления, которые абсолютно не соответствуют действительности, — как, например, об автоматическом удержании налоговой службой 13% с каждого перевода на карту.

    Но все же, стоит признать, что в целом слухи о контроле за расчетами граждан вовсе не беспочвенны. Государство создало механизм контроля за финансовыми операциями, чтобы не допустить легализацию доходов, полученных преступным путем.

    Его основные положения закреплены в Федеральном законе от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ. И уже немало граждан познакомились с этим законом на практике — после того, как банк заблокировал им счет из-за совершения «подозрительных операций».

    13 июля в Закон № 115-ФЗ внесли ряд поправок, которые дополнили перечень финансовых операций, подлежащих контролю со стороны Росфинмониторинга (Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ).

    С 10 января 2021 года контролироваться будут:

    - во-первых, почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и выше (в т.ч. и сделанные в иностранной валюте, если рублевый эквивалент перевода превышает этот порог),
    - во-вторых, снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если его сумма 100 000 рублей и более,
    - в-третьих, ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 000 рублей (а также по-прежнему в числе контролируемых остается выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму).

    Кроме того, со следующего года подлежат контролю все расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью, на сумму не менее 3 млн рублей.

    Напомним, что сейчас такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности на недвижимость на сумму от 3 млн рублей и выше (т. е. это купля-продажа, мена и рента).

    Иными словами, поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь сюда добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д.

    Нотариусы, риэлторы, адвокаты и все, кто оказывает юридические услуги по оформлению сделок с недвижимостью, обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей.

    Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств на покупку недвижимости. Это придется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки — например:

    - если цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости,
    - если по сделке передается крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу ее участников (условно, безработный человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жилье).

    Подробный перечень этих признаков представлен в разъяснительном Письме Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01-40/4546.

    И по-прежнему банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о денежных операциях граждан на сумму от 600 000 рублей и более в следующих случаях:

    1) когда снимаются или зачисляются на счет юридического лица наличные деньги,
    2) когда гражданин покупает иностранную валюту (а вот обычный обмен банкнот со следующего года исключается из числа подконтрольных операций),
    3) когда открывается банковский вклад в пользу третьего лица и при этом счет пополняется наличными деньгами,
    4) когда гражданин получает выплату по договору страхования жизни или пенсионного страхования.

    Перечень всех подконтрольных операций представлен в ст. 6 Закона № 115-ФЗ.

    Но не стоит обнадеживаться, что если переводы по счету всегда меньше 600 000 рублей, то его не могут заблокировать. Верховный суд РФ признаёт блокировки подозрительных операций законными, даже если их сумма не достигает 600 000 рублей.

    Мотивируется это тем, что обязательные правила внутреннего контроля банков требуют проводить постоянный мониторинг и пресекать сомнительные операции (например, дело № 11-КГ17-23).

    Поэтому банк может заблокировать карту и запросить документы о легальности перевода, если усомнится в нем. В число подозрительных операций могут попасть:

    - крупные зачисления на счет гражданина, которые поступают от юридических лиц и в короткий срок переводятся на другие счета или обналичиваются,
    - платежи через анонимные электронные кошельки, социальные сети,
    - переводы по сделкам, которые носят нетипичный характер (например, деньги без видимой цели переводятся с одного счета на другой).

    Известны случаи, когда карту блокировали после зачисления крупной премии от работодателя или платы за проданный автомобиль. Проверив документы и убедившись, что нарушений закона нет, банк должен восстановить доступ к счету.

    refresh 357
    1

    Задать вопрос юристу или оставить свой комментарий

    Юрист может сам перезвонить Вам, если укажите номер телефона и город. Телефон не публикуется! Без указания номера телефона - ожидайте ответ на этой странице.
    Только спросить
    Перезвоните, готов обсудить стоимость услуг

    Консультации
    0

    Голосование:

    Полезна ли Вам данная статья?

    У Вас появились вопросы или собственное мнение?

    Оставляйте в комментариях и Вы обязательно получите быстрый ответ ...

     

     

     

    Поделитесь статьей с друзьями и узнайте, поддерживают ли они Вас

    Посещаемость:

    Яндекс.Метрика

     

    Юридические новости России | Каждый день

    • Цифровой рубль что это такое простыми словами
      Цифровой рубль что это такое простыми словами
      Зачем государству цифровой рубль, если есть онлайн-банки? Разбираемся, сравниваем государственные объяснения и мнения экспертов, мнения обычных людей. Какая итоговая или может быть "скрытая" цель такого серьезного нововведения ...
    • Закон о майнинге в России | Новости и комментарии
      Закон о майнинге в России | Новости и комментарии
      В статье сложный закон простыми словами, а также новости, комментарии и бесплатные консультации с юристами.
    • Изменения в Законе о персональных данных с 1 сентября 2022
      Изменения в Законе о персональных данных с 1 сентября 2022
      С 1 сентября вступают в силу новые требования к обработке персональных данных. Поправки не только предусматривают новые обязанности и запреты для операторов данных, но и сокращают сроки для ответов на запросы Роскомнадзора и граждан.
    • Налоговый вычет за аренду квартиры
      Налоговый вычет за аренду квартиры
      В документе говорится, что максимальный размер налогового вычета должен составлять 120 000 руб. в год. Для его получения съемщикам нужно будет предоставить в налоговую инспекцию договор найма и документы, подтверждающие официальные расходы на аренду. Статус рассмотрения и порядку получения читайте в статье.
    • Как получить сведения о собственнике квартиры по новым правилам
      Как получить сведения о собственнике квартиры по новым правилам
      Государство закрывает данные о владельцах недвижимости. Как раньше, самостоятельно получить справку из ЕРГН на собственника квартиры будет невозможно, придется проходить этот процесс дольше и дороже, как именно читайте в статье …
    • Криптовалюта в России | Новости
      Криптовалюта в России | Новости
      Все самые свежие новости о законодательном регулировании майнинга и обращения криптовалюты в России, проекты законов и действующие правила, судебная практика и консультации.
  • Новости автомира
  • Консультации автоюриста
  • Важные знания
icon

Подпишитесь на новости

Интересные и полезные новости для всех! Комментарии, опросы, файлы и много всего нужного ...

Подписаться

icon

Уважаемые коллеги-юристы, приглашаем Вас в наше сообщество в WhatsApp

Только для юристов (обмен опытом и профессиональная поддержка коллег)

Присоединиться

Популярные:

  • Кого могут призвать в случае мобилизации в России в 2023

    Кого могут призвать в случае мобилизации в России в 2023

    Все самое важное о мобилизации: новости, консультации, мнения ...

  • Консультация юриста бесплатно Онлайн Круглосуточно

    Консультация юриста бесплатно Онлайн Круглосуточно

    Консультация с юристом в режиме диалога по любым вопросам без регистрации

  • Бесплатная юридическая консультация по ДТП

    Бесплатная юридическая консультация по ДТП

    Возмещение ущерба с виновника, ОСАГО, КАСКО, лишения прав и многое другое

  • Консультация юриста по каршерингу. Попал в ДТП

    Консультация юриста по каршерингу. Попал в ДТП

    Бесплатная онлайн консультация юриста по ДТП и требованиям каршеринговых компаний

  • Консультация юриста по семейным вопросам Бесплатно Онлайн

    Консультация юриста по семейным вопросам Бесплатно Онлайн

    Бесплатная консультация юриста по любым семейным вопросам в режиме диалога.

  • Консультация юриста по жилищным вопросам Москва

    Консультация юриста по жилищным вопросам Москва

    Мы ответим на Ваши вопросы прямо здесь и сейчас без регистраций и долгих ожиданий

  • Консультация юриста по международному праву

    Консультация юриста по международному праву

    Бесплатная юридическая консультация по международному праву

  • Санкции как форс мажорное обстоятельство Санкционный комплаенс Консультации

    Санкции как форс мажорное обстоятельство Санкционный комплае...

    Здесь собрана и постоянно обновляется юридическая практика по санкциям

 

  • Главная
  • Контакты
  • Карта сайта

ADVOKATORIUM © 2003-2023