Как вернуть деньги если перевел мошенникам на карту

Когда вы поняли, что перевели свои средства злоумышленникам, первое что нужно сделать это успокоиться и понять на какие карты вы перевели свои средства, с какого кошелька с какого счета. В Полицию спешить не стоит, сначала попробуйте повлиять на мошенника, но не слезами или угрозами, здесь помогут только факты, шансов на возврат немного, но они есть, статистика показывает, что в одном из пяти случаев мошенник может вернуть средства, если есть угроза обращения в полицию, однако такой метод действует только в таком случае, если преступник раскрыл свою личность и стал мишенью для уголовного преследования, если повлиять на мошенника не получилось нужно срочно обращаться в банк и заблокировать нежелательный перевод.

 

У каждого клиента банка есть право на отмену операции, только сделать это нужно оперативно подав заявление на отмену в течение первого дня, позже банк может отказать в возврате, вам необходимо прийти в банковский офис с паспортом и написать заявление на отмену операции, необходимо указать причину отмены, лучше скажите что перевели деньги случайно, иначе вас сразу отправят в правоохранительные органы и вы не сможете самостоятельно вернуть деньги, данные о нежелательном переводе вы сможете взять из банковской выписки.

 

После этого можете ожидать возвращения средств, деньги спишутся со счета злоумышленника и даже если их нет, баланс будет отрицательным, но вас это уже не должно волновать, если же банк отказал вам возврате, то остается обратиться в полицию и здесь уже в заявлении пишите, что было совершено мошенничество, в заявлении нужно указать о незаконном завладении денежными средствами и приложить копию обращения в банк, необходимо собрать, как можно более подробную доказательную базу: выписку со счета, переписку с мошенником, скриншоты фотографии и прочее, что может относиться к делу.

 

Если банк не дал вам информацию о том куда были переведены ваши средства, правоохранительные органы вправе затребовать эту информацию на законных основаниях после возбуждения уголовного дела, полиция начинает поиски преступника, при удачном исходе дело передается в суд, как правило судебные тяжбы длятся долго, но в большинстве случаев с положительным результатом для пострадавшего.

 

Действия при переводе средств через интернет кошельки в общем и целом схожи, но в двух озвученных вариантах прибавляется 3 - можно попробовать обратиться в техническую поддержку или на горячую линию интернет кошелька, возможно они удовлетворят ваши требования вернуть деньги или заблокирует мошеннический кошелек, после рассмотрения обращения в этом случае тоже пригодится вся полезная информация по делу, переписка, скриншоты, записи звонков.

 

Как вернуть деньги, переведенный на карту, деньги, приведенные на карту в качестве долга, когда нет расписки, когда нет договора займа, когда деньги переведены за какую-то услугу, за какой-то товар, но услуга не выполнена, товар не поставлен, либо, когда деньги перевели мошенническим путем на счет другого стороннего банка.

 

Когда деньги выдали в долг, но не оформляли расписку, не оформили договор займа, а просто перевели человеку на его карту, и он соответственно не возвращает, здесь у нас работает статьи 1102 ГК РФ - неосновательное обогащение и значит можно рассчитать еще проценты за пользование чужими денежными средствами по 395 статье и все это включить цену иска.

 

Для начала пишется претензия, обязательно с расчетом по ст. 395 ГК РФ, к претензии прикладывается выписка с вашего счета о том, что вы этому человеку перечислили деньги и просите там через какое-то время вернуть деньги обратно. Это обязательная досудебная процедура, которую нужно сделать.

 

Направили претензию, ждем ответ, но пришел ответ или не пришел ответ – неважно, выжидаем 10-14 дней, готовим исковое заявление в суд, в какой суд - определяем подсудность (можно на нашем сайте), находим мировой суд либо районный, в зависимости от суммы иска, если цена иска менее 50 тысяч значит иск предъявляем в мировой суд, если более 50 тысяч значит предъявляем в районной городской суд, но это в случае, когда вы владеете данными, то есть фамилия, адрес места регистрации, если вы не владеете такими данным о месте регистрации человека, значит иск подается по известному вам последнему адресу проживания вашего ответчика.

 

Кроме того, подав иск сразу в исковом заявления, вы можете попросить суд истребовать данные из адресного бюро о последнем месте регистрации этого человека, это вот самая простая ситуация связана с переводом денежных сумм в долг на банковскую карту, ничего сложного в принципе нет.

Второй случай в принципе аналогичный, когда вы перечислили деньги за какую-то услугу либо за какой-то товар, вам его не поставили, услугу не оказали, но опять же отсутствуют какие-то договора купли-продажи, отсутствуют документы, подтверждающие эту сделку, а раз отсутствует документы — значит соответственно сделки то и нет, значит в этом случае тоже предъявляем иск о неосновательном обогащении.

 

Опять же нужны данные получателя платежа, опять же нужен адрес регистрации, поэтому в принципе здесь процедуры такая же как и в первом случае также ссылаемся на 1102 статью и взыскиваем эти деньги. Опять же повторюсь, если между вами не было никаких зафиксированных договорных отношений на бумаге то есть нет договора купли-продажи договора поставки то есть вот таких моментов нет пожалуйста взыскивать и неосновательное обогащение если у вас были какие-то договора если были какие-то документы, это уже другая ситуация.

 

Итак, следующий момент, когда деньги перечислили на карту предполагаемому мошенник, особенно это связано с банковскими услугами, когда кто-то получил ваши персональные данные, либо позвонили там якобы сотрудники безопасности банка, ну в общем вы самостоятельно под воздействием вот этих мошеннических действий перевели деньги на счет предполагаемого мошенника, на счет в другом банке ну, например, сбербанка, деньги ушли. Что нужно делать в этом случае, да то же самое - здесь готовится иск о неосновательном обогащении уже к банку, но связи с тем, что мы изначально получателя самого платежа не знаем, поэтому готовим претензию и исковое заявление к самому банку, на счет которого поступили деньги.

 

Значит иск подали, банк естественно пишет отзыв и укажут нам, что в данном иске банк сам банк является ненадлежащим ответчиком, потому что деньги были зачислены на счет этого банка, далее на счет физического лица этого банка, то есть клиента этого банка, поэтому нужно произвести замену ответчика.

 

По запросу суда ходатайствовать опять же перед судом, чтобы банк ответчик предоставил данные получателя платежа и банк соответственно предоставит вам и фамилию, и отчество, все данные владельца этого счета, на которые упали вот эти деньги, которые вы перевели, в суде происходит замена ответчика.

 

Это один вариант, либо вам отказывают в удовлетворении исковых требований в связи с ненадлежащим ответчиком и вы заново, уже имя данные получателя платежа, опять же подаете иск о неосновательном обогащении. Вот так вот через суд установив данные получателя платежа взыскать эти деньги возможно. Самое главное здесь знать данные получателя платежа, как их установить мы описали выше, ну и как вариант еще могу предложить такой: когда вы не знаете кому деньги перечисляют в этом случае попытаться нужно обратиться правоохранительные органы с заявлением и значит, возможно, органы установят путем направление запросов в банк данные владельца счета.